L’optimisation du besoin de trésorerie (ou BFR) revêt une importance cruciale pour la pérennité d’une entreprise. Il est donc essentiel pour celle-ci et son cash management de maîtriser la gestion de trésorerie. Pour cela, ils doivent s’approprier les quatre axes de travail suivants : une gestion des stocks rigoureuse, la diminution de l’affacturage, des collaborateurs plus engagés et une meilleure gestion du poste clients.
BFR : besoin en fonds de roulement
1. Optimisez votre gestion des stocks pour vos besoins de trésorerie
Un excédent des stocks peut créer des difficultés de trésorerie. Les raisons peuvent être diverses :
– augmentation des charges
– accroissement du BFR et donc un besoin de financement plus élevé
– immobilisations de capitaux
– ventes au rabais
– produits devenus obsolètes…
A l’inverse, un stock trop faible peut aussi engendrer des problèmes de trésorerie :
– rupture de stock empêchant les ventes et donc l’entrée de liquidités
– perte de clients suivie d’une baisse du chiffre d’affaires
– attrait moindre en rayons
– désorganisation de la chaine de production, etc.
Une bonne gestion des stocks apparait donc essentielle !
L’analyse de l’origine du problème et le calcul de l’impact sur la trésorerie en données chiffrées permettront de définir les axes d’amélioration et les solutions à apporter. Un plan d’action sera alors mis en œuvre. Il faudra être particulièrement attentif à adapter les étapes en fonction de l’importance des enjeux. L’anticipation sera bien sûr aussi de mise !
Par ailleurs, un suivi de projet rigoureux aidera à mesurer l’avancement et l’efficacité des actions menées. Il permettra aussi d’encourager la politique du changement et d’ancrer les progrès enregistrés.
2. Diminuez vos coûts d’affacturage pour financer les besoins de trésorerie
Le coût d’un contrat d’affacturage (factoring) sur mesure peut en effet s’avérer significativement inférieur à celui d’une proposition classique (gestion et cession de créances, paiement anticipé ou à échéance…). Étudiez donc les différentes propositions en fonction de vos besoins d’avance de trésorerie, des services et du coût engendré. Afin de réduire ce dernier de façon optimale, il convient de sélectionner les créances commerciales adressées à la société d’affacturage. On peut également procéder par regroupement des factures clients cédées au Factor (société d’affacturage).
Une analyse préalable du besoin de trésorerie de votre entreprise permettra de définir la stratégie de financements à court terme ou à plus long terme. Avec ces résultats, vous pourrez renégocier le contrat en cours avec votre Factor ou lancer un appel d’offres.
3. Engagez vos salariés dans le processus d’optimisation des flux de trésorerie
L’amélioration de la trésorerie concerne tous les collaborateurs de votre entreprise. Elle nécessite la mise en place d’outils collaboratifs (partage de l’information, espaces de discussion, outil de gestion des réunions, etc.), d’objectifs individuels et de formations. Liés au plan d’action, ils impliqueront davantage les salariés en diminuant les situations conflictuelles. Vous renforcerez cette implication en créant des indicateurs de suivi de performance, pertinents et fiables.
4. Améliorez votre gestion du poste clients et de votre besoin en trésorerie
En négociant le versement d’acomptes et des paiements au comptant à la livraison, l’entreprise peut diminuer son encours clients. Pour cela, vous devez tenir compte des spécificités propres à chaque secteur d’activité.
De plus, améliorer vos encaissements permet de réduire votre DSO (Days Sales Outstanding) : vous améliorez votre trésorerie en optimisant le temps de recouvrement et le Besoin en Fonds de Roulement (BFR). ELOFICASH, logiciel de gestion d’encaissement avec automatisation des relances vous assiste pour optimiser le processus de récupération des dettes clients. Utilisez notre formulaire de calcul dso pour votre entreprise.
En effet, les créances clients connaissant des retards de paiement génèrent des décalages de trésorerie liés aux encaissements et décaissements (paiement des dettes fournisseurs). Le manque de trésorerie peut alors se faire ressentir rapidement si :
– ces dettes sont importantes
– l’entreprise a des besoins d’investissement fort (généralement en début d’activité)
– doit financer le cycle d’exploitation
– entre dans sa période forte d’activité saisonnière…
Incapable d’autofinancement, elle doit alors trouver d’autres sources de financement : emprunts bancaires, crédits de trésorerie, assurance-crédit, avance de trésorerie, etc. sont autant de solutions qui peuvent répondre à un financement des besoins de trésorerie. Cependant, si les délais de règlement demeurent non respectés et que les échéances s’allongent, le déficit de trésorerie peut subsister. Découvert bancaire, agios, imprévus peuvent en outre aggraver l’endettement. À ce stade, beaucoup d’entreprises mettent la clé sous la porte. Il faut donc réagir en amont !
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5. Évitez les procédures judiciaires pour mieux gérer vos besoins en fonds de roulement
Une facture impayée malgré des délais de paiement dépassés et le processus de relance effectué ? Votre entreprise peut probablement gérer ce problème sans difficultés. Mais, comme nous l’avons vu, des impayés qui s’accumulent peuvent mettre en péril votre société !
Notre logiciel de recouvrement ELOFICASH vous permet de gérer votre poste client et de maitriser le risque. Grâce à ses diverses fonctionnalités, vous bénéficiez d’un suivi client optimal avec relances automatisées. La plupart de vos factures sont réglées avant la date d’échéance. Cela vous évite d’en arriver à une procédure contentieuse coûteuse et chronophage. Éviter ces procédures permet donc aussi d’améliorer sa trésorerie et le BFR.
Avec ELOFICASH, optimisez votre besoin de trésorerie et gardez votre équilibre financier !
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