Gérez le recouvrement de vos créances internationales grâce au logiciel Eloficash

Toute entreprise opérant à l’international doit pouvoir répondre aux aléas du processus de recouvrement dans chaque pays où elle officie. Dans cette optique, l’utilisation d’un logiciel recouvrement international apparaît comme une solution limitant les obstacles potentiels : langue, devise, règles applicables… L’option multilingues et multidevises facilite par exemple la communication avec les clients et le suivi de créances dans différentes devises. 

Vous êtes une entreprise française et vous vous demandez comment gérer le recouvrement de vos créances internationales ? Quelles règles s’appliquent dans un recouvrement entre partenaires étrangers ? Comment se prémunir contre les impayés à l’international ? Et quelles fonctionnalités un logiciel de recouvrement international propose-t-il ? Nous répondons à toutes ces questions.

À quoi sert un logiciel de recouvrement de créances international ?

Définition du recouvrement international

Le recouvrement international concerne les entreprises créancières qui cherchent à récupérer des créances transfrontalières, factures en souffrance, auprès de débiteurs étrangers.

Procédure de recouvrement de créances internationales

La procédure de recouvrement de créances international comporte trois étapes :

• Amiable : le créancier tente de convaincre son débiteur de régler sa dette sans recourir à une procédure judiciaire. L’idée principale à ce niveau consiste à recouvrer l’argent et préserver la relation commerciale.
• Contentieuse ou judiciaire : le créancier intente une action en justice afin de recouvrer sa dette. 
• Exécutoire : exécution forcée du jugement si nécessaire, lorsque le débiteur refuse toujours de payer malgré le jugement.

Bon à savoir : lorsque le débiteur est insolvable, une procédure collective d’insolvabilité est envisageable.

Un logiciel de recouvrement international facilite ces procédures selon les règles en vigueur entre les pays des partenaires commerciaux.

Quelles règles s’appliquent en cas de recouvrement international de créances ?

Il n’est pas toujours facile pour un créancier de connaître les règles applicables pour recouvrer ses créances à l’étranger.  Les créanciers dont les débiteurs se situent dans différentes régions du monde sont ainsi d’autant plus exposés aux potentielles difficultés.

Ainsi, à quelle réglementation se référer lors d’un recouvrement auprès d’un client étranger ? Il est important d’avoir en tête les 4 points suivants :

• Le recouvrement de créances n’est régi par aucune loi internationale.
• En cas de procédure amiable, il faut appliquer les règles et lois du pays où se trouve le débiteur. 
• Lors d’action en justice ou d’exécution d’un jugement, il faut également se référer à la réglementation nationale du pays du débiteur.
• Dans de nombreux pays, des règles nationales encadrent l’activité de recouvrement. Ainsi, une agence ou société de recouvrement de créance tierce doit généralement se soumettre aux obligations suivantes : obtention d’une autorisation pour procéder au recouvrement, pratiques abusives interdites, respect d’un cadre horaire, etc.

Afin d’éviter les risques liés aux procédures de recouvrement de créances transfrontalières, il apparaît primordial de se prémunir en amont. Nous vous expliquons comment.

Quelles mesures prendre pour éviter les impayés : étude de solvabilité, questions contractuelles, logiciel de recouvrement à l’international ?

Les difficultés rapportées par les entreprises françaises dans leur recouvrement international relèvent :

• Un nombre insuffisant de factures recouvrées
• Des tarifs irréguliers et/ou trop élevés
• Un manque d’informations pour suivre le recouvrement

Certaines mesures permettent pourtant d’améliorer le processus de recouvrement de créances internationales ou aident même à l’éviter.

L’étude de solvabilité transfrontalière

Il s’agit de collecter des informations sur l’entreprise étrangère afin d’évaluer sa solvabilité et ses antécédents de paiement. Cette démarche est une véritable aide à la prise de décision concernant un éventuel partenariat commercial.

La rédaction rigoureuse des éléments contractuels

Le contrat permet de poser un cadre autant au niveau national qu’international. Chaque partie connaît ainsi ses obligations. Le débiteur y découvre notamment les conditions générales et clauses particulières de vente et de paiement (conditions de paiements, délai spécifique, intérêts de retard, etc.). Ces éléments devraient faciliter un éventuel futur processus de recouvrement international. Ils peuvent aussi servir de preuve en cas de litige. Rédigés clairement et explicitement, ils incitent davantage les clients à respecter les conditions. On peut préciser la juridiction compétente en cas de contentieux, ce qui indiquera au créancier les règles et exigences juridictionnelles du pays auxquelles il devra se conformer en cas d’action en justice.  Définir la loi applicable, décrire les différentes options pour résoudre les litiges (arbitrage, médiation, contentieux…) sont aussi des éléments fortement recommandés dans l’idée de faciliter d’éventuelles futures démarches de recouvrement.

L’utilisation d’un logiciel de recouvrement de créances international

Le logiciel de recouvrement international permet de se prémunir contre les impayés en amont. D’abord, parce qu’il permet d’accéder à une base de données exhaustive et à des informations fiables et actualisées sur vos clients étrangers. Scoring, étude de solvabilité, de réputation, de comportements de paiement… sont ainsi facilités. Intégré à votre ERP, il permet de plus de suivre vos encours, d’être alerté avant échéance d’une facture et d’automatiser l’envoi de rappel de paiement. Tout cela suivant la devise utilisée pour chaque relation commerciale internationale.

La relance de facture impayée dans différentes langues 

L’automatisation des relances dans la langue du partenaire commercial et le paramétrage suivant les règles en vigueur dans le pays du débiteur constituent des atouts supplémentaires pour recouvrer votre facture dès la phase amiable.

Alors, quelle solution privilégier pour procéder au recouvrement ? Externaliser les procédures en faisant appel à un tiers ? Ou garder le contrôle en interne par l’utilisation d’un logiciel de recouvrement de créances international ?

Comment choisir entre les différentes solutions de recouvrement international ?

Le choix d’une solution de recouvrement international repose sur la nécessité de maîtriser les spécificités locales tout en assurant un suivi centralisé et efficace. Un logiciel comme Eloficash permet de gérer l’ensemble du processus en interne, avec une approche multilingue et multidevise adaptée aux enjeux internationaux.

L’externalisation du processus de recouvrement international de créances 

Si vous engagez un tiers, il sera soumis aux règles nationales liées à l’activité du recouvrement. Dans ce cas, est-il préférable de faire appel à une société de recouvrement de créances de son pays ou à un service opérant dans le pays du débiteur ?

Il semble plus approprié de choisir une agence de recouvrement locale qui maîtrise la langue du débiteur, les lois applicables, la culture d’entreprise ou encore les pratiques usuelles de recouvrement du pays. Vous risquez néanmoins de vous retrouver confronté à certains problèmes qu’il sera difficile de gérer à distance : peu de prise et de contrôle sur ses actions, suivi aléatoire, non maîtrise des coûts… Un logiciel de gestion du risque client international répondra probablement mieux à vos attentes.

Le logiciel de recouvrement de facture international Eloficash comme solution en interne

Avec un modèle conceptuel de données élaboré en anglais et une codification UNICODE, notre logiciel suivi client Eloficash répond aux différentes problématiques internationales. En effet, notre logiciel gestion des litiges et recouvrement s’adapte aux organisations complexes et internationales. 

Eloficash, logiciel de recouvrement multidevise et multilingue. 

Il propose ainsi une offre complète de gestion des encaissements client et de recouvrement transfrontalier : multi-entité, multi devises, multisessions, multi-langues, multilingues… Le logiciel Eloficash est disponible en 5 langues. Surtout, plusieurs utilisateurs peuvent se connecter en même temps sur une seule base de données en plusieurs langues. Cette fonctionnalité constitue un véritable atout dans un contexte de société multinationale. En outre, l’utilisateur a la possibilité de s’adresser à son client dans sa propre langue.

Le recouvrement international facilité par le mode Saas 

Le mode SaaS facilite d’autant plus la gestion client et mobilité internationale. Logiciel de recouvrement sur smartphone et tablette, Eloficash permet en effet de se connecter n’importe où dans le monde à n’importe quel moment. De quoi impliquer les collaborateurs dans le recouvrement de créances en France ou à l’étranger et favoriser la collaboration, même à distance !

Une gestion du poste client international connectée et optimisée 

La possibilité de connecter sa gestion clients facilite également la prévention des impayés : l’étude de solvabilité, le calculs de scores, l’analyse d’informations financières ou réputationnelles sont ainsi optimisées grâce à l’accès à des bases de données extrêmement développées. 

Si vous souhaitez améliorer le pilotage de votre gestion financière, de vos relations commerciales et de vos encours à l’import/export, vous pouvez faire confiance à Eloficash, logiciel de gestion impayés. Notre solution s’impose en effet aujourd’hui comme le meilleur logiciel de recouvrement international de créance pour un grand nombre de pays.